21.11.2023 г. глава Binance, Чанпенг Чжао, признал себя виновным по уголовным обвинениям и покинул пост генерального директора компании в рамках мирового соглашения с Министерством юстиции США на сумму 4,3 млрд долларов, говорится в судебных документах. Соглашение с правительством о признании вины завершает многолетнее расследование в отношении крупнейшей в мире криптовалютной биржи.

Чжао предстал перед судьей Брайаном Цучидой в зале суда Сиэтла, чтобы заявить о своем признании вины. Чжао и другим лицам были предъявлены обвинения в нарушении Закона о банковской тайне, выразившемся в невыполнении эффективной программы борьбы с отмыванием денег, а также в умышленном нарушении экономических санкций США «в преднамеренном и расчетливом стремлении получить прибыль от американского рынка без осуществления контроля, предусмотренного американским законодательством», говорится в сообщении Министерства юстиции.

21.11.2023 г. Чжао заявил в своем сообщении на сайте X, ранее называвшемся Twitter, что он «совершил ошибки» и «должен взять на себя ответственность». Он сообщил, что новым генеральным директором Binance назначен Ричард Тенг, бывший глава компании по региональным рынкам.

Действия против Binance и ее основателя были предприняты совместно Министерством юстиции, Комиссией по торговле товарными фьючерсами и Министерством финансов. Комиссия по ценным бумагам и биржам, естественно, отсутствовала.

Министр финансов США, Джанет Йеллен, заявила, что эта биржа позволила незаконным субъектам совершить более 100 тыс. сделок, поддерживающих терроризм и незаконный оборот наркотиков, и что она допустила более 1,5 млн. сделок с виртуальными валютами, нарушающих санкции США.

Она также допускала операции, связанные с такими террористическими группировками, как «Бригады Аль-Кассама» ХАМАСа, «Палестинский исламский джихад», «Аль-Каида» и ИГИЛ, заявила Йеллен, отметив, что Binance «никогда не подавала ни одного отчета о подозрительной деятельности».

Генеральный прокурор США Меррик Гарланд заявил на пресс-конференции во вторник, что штраф является «одним из самых крупных, которые мы когда-либо добивались».

«Использование новых технологий для нарушения закона не делает вас нарушителем. Это делает вас преступником», – сказал Гарланд.

«Binance отдала предпочтение своей прибыли перед безопасностью американского народа», – сказал он.

Согласно 92-страничному соглашению между Binance и Управлением по борьбе с финансовыми преступлениями Казначейства США (FinCen), криптобиржа «даже разработала процесс уведомления VIP-пользователей, если они стали объектом запроса правоохранительных органов».

Чжао лично признал себя виновным в нарушении и принуждении финансового учреждения к нарушению Закона о банковской тайне, говорится в соглашении о признании вины. Минюст США также рекомендует суду наложить на Чжао штраф в размере 50 млн. долл.

Чжао был освобожден под личное поручительство на сумму 175 млн. долл. под залог 15 млн. долл. наличными, а слушания по вынесению приговора назначены на 23 февраля.

Binance продолжит свою деятельность, но с новыми правилами. Компания должна будет поддерживать и совершенствовать свою программу по соблюдению нормативных требований, чтобы обеспечить соответствие своей деятельности американским стандартам по борьбе с отмыванием денег. Компания обязана назначить независимого наблюдателя за соблюдением нормативных требований.

Из дела против Binance, которое было опубликовано 21.11.2023 г., следует, что против биржи было выдвинуто три уголовных обвинения, включая ведение нелицензированного бизнеса по переводу денег, нарушение Закона о международных чрезвычайных экономических полномочиях и сговор.

Binance согласилась передать правительству 2,5 млрд. долларов США, а также выплатить штраф в размере 1,8 млрд. долларов США.

21.11.2023 г. Министерство юстиции заявило, что компания Binance «сознательно и преднамеренно» обеспечивала предоставление услуг Ирану в нарушение американских санкций. Вслед за этим появилось сообщение о том, что Binance обрабатывала иранские транзакции на миллиарды долларов.

«Позвольте мне внести ясность: мы также посылаем сигнал индустрии виртуальных валют в более широком смысле, сегодня и в будущем», – заявила Йеллен в своем пресс-релизе.

Решение было принято после того, как 2 ноября после трехчасового совещания присяжных основатель компании FTX Сэм Бэнкман-Фрид был признан виновным по нескольким пунктам уголовного обвинения в мошенничестве и заговоре. Эксперты заявили CNBC, что такого быстрого решения для громкого многомесячного процесса, в котором участвовало около 20 свидетелей и сотни вещественных доказательств, они еще не видели.

CNBC обратился к Чжао за комментарием, но ответа не последовало. Компания Binance не ответила на несколько запросов CNBC о комментарии.

Обвинения последовали за гражданскими исками, поданными ранее в этом году Комиссией по ценным бумагам и биржам и Комиссией по торговле товарными фьючерсами.

Компания Binance стала объектом пристального внимания со стороны регулирующих органов. Представители различных юрисдикций выражали обеспокоенность тем, что компания начала работать на некоторых рынках, даже не имея на это полномочий, а также обвиняли ее в причастности к незаконным операциям, таким как отмывание денег и мошенничество с ценными бумагами.

В июне Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) выдвинула против компании широкомасштабный иск, в котором утверждалось, что Binance управляет нелегальной биржей ценных бумаг и неправильно распоряжается средствами клиентов.

Вскоре после этого SEC подала аналогичный иск на конкурирующую биржу Coinbase, утверждая, что она работает как несанкционированная биржа ценных бумаг, брокер и клиринговое агентство.

А 20.11.2023 г. SEC подал иск против Kraken, утверждая, что эта биржа объединяет криптоактивы клиентов на сумму 33 млрд. долл. с активами собственной компании, что создает потенциальный риск значительных потерь для ее пользователей.

В 13 обвинениях, выдвинутых SEC против Binance, агентство обвиняет Binance в слиянии миллиардов долларов клиентских денег с собственными средствами Binance, что аналогично обвинениям, выдвинутым против обанкротившейся криптовалютной биржи FTX. Председатель SEC Гэри Генслер добавил: «Чжао и структуры Binance были вовлечены в обширную сеть обмана, конфликта интересов, отсутствия раскрытия информации и расчетливого уклонения от закона».

Основанная предпринимателем китайского происхождения в 2017 году, компания Binance за считанные недели превратилась из относительно малоизвестного названия в крупнейшую криптовалютную площадку. Binance остается крупнейшей в мире криптовалютной биржей, ежегодно обрабатывающей миллиардные объемы торгов.

Хотя ее холдинговая компания базируется на Каймановых островах, у Binance нет глобальной штаб-квартиры, и Чжао часто сопротивлялся призывам создать ее, заявляя, что хочет, чтобы платформа работала по «децентрализованной» операционной модели.

В 2021 году Управление по финансовому поведению Великобритании запретило британскому подразделению Binance работать в стране, заявив, что оно не имеет права осуществлять регулируемую деятельность. Совсем недавно Binance отказалась от планов получения полной лицензии в Великобритании после того, как регулятор заявил, что ее системы контроля за информированностью о клиентах и борьбы с отмыванием денег не отвечают его требованиям.

В жалобе CFTC регулятор утверждает, что Binance, Чжао и бывший главный специалист компании по соблюдению нормативных требований Самуэль Лим управляли «незаконной» биржей, проводили «фиктивную» программу соблюдения нормативных требований и нарушили Закон о товарных биржах, включая законы, «направленные на предотвращение и выявление случаев отмывания денег и финансирования терроризма».

В июле Binance и Чжао подали ходатайство об отклонении иска CFTC. Американское подразделение биржи также противодействует иску SEC, подав защитный судебный иск против того, что они называют “fishing expedition” SEC.

Особую озабоченность криптоиндустрии вызывают последствия преследования криптовалют агентством для множества токенов и блокчейнов — не только для бирж. SEC утверждает, что некоторые токены, предлагаемые на платформах Binance и Coinbase, такие как solana — sol, cardano — ada и matic — matic от Polygon, являются ценными бумагами, которые должны были быть зарегистрированы в агентстве.